銀行員になるには? 就職に有利な大学・学部や資格は?【面接対策にもなる情報まとめ】

銀行員になるには、銀行の新卒採用試験に合格して銀行で働くのが一般的なルートです。

総合職・一般職を問わず大学卒の学歴が必要なことがおおいですが、特別な資格を取得しておく必要はありません。

この記事では銀行員になりたい人向けに、以下について解説します。

✅ この記事でわかること

  • 銀行員になるために有利な大学や学部、資格はある?
  • 中途採用で未経験から銀行員になるには?
  • 銀行員に向いている人は?
  • 銀行員の将来性は?

銀行員の面接試験で役立つ情報もまとめているので、ぜひ参考にしてみてください。

銀行員になるには?資格や学歴、難易度は?


銀行員になるには特別な資格は必要ありません。ただし、多くの銀行では大学卒以上の学歴を求めることが多いです。

この章では、銀行員になる方法について、詳しく解説していきます。

大学を卒業して銀行に新卒採用されるのが最短ルート

銀行員になるには、特別な資格が必要なわけではなく、銀行の就職試験に合格して入社することが銀行員になるための最短の道となります。

銀行員の新卒採用では以下のような内容で就職試験が行われます。

✅ 銀行員の新卒採用試験の例

  • グループディスカッション
  • SPIなどの学力試験
  • 複数回の面接

銀行ごとで求められる人材も異なるため、どのような人が受かりやすいかなどあらかじめOB・OG訪問を行い先輩社員にヒアリングをしておくと上手くアピールできます。

銀行員に求められる学歴は?【日銀や都市銀は有名大学卒の人が多い】

✅ 銀行員に求められる学歴

  • 総合職なら大学卒以上の学歴が必要。一般職も大卒の学歴を求められることが多い
  • 日本銀行や大手銀行は国内トップクラスの有名大学卒の人が多い
  • 地方銀行は地元の大学を卒業した人が多い
  • 外資系銀行は留学経験者など海外志向が強い人も多い

銀行の新卒採用では、管理職を目指す総合職での採用は「大学卒業者」を前提に募集しています。

日本の中央銀行である「日本銀行」や大手の「都市銀行」は、いわゆる国内トップクラスの有名大学を卒業した人が多く、各都道府県にある「地方銀行」は、地元の大学を卒業した人やその土地の出身者が多い傾向にあります。

また、グローバル化する経済社会のなかで増えてきた「外資系の銀行」は、留学経験者や語学堪能者など海外志向の強い人が中心となって活躍しています。

自分の働きたいと思う銀行に合わせた大学選びが大切ですが、銀行員を目指すのであれば学歴が良いことに越したことはありません。幅広い選択肢を得るためにもなるべく高レベルの大学を卒業できるのが望ましいでしょう。

銀行員になるために有利な学部はある?【文系理系問わず活躍できる】

銀行員の採用は、文系の経済学部」「商学部」「法学部の出身者が多い傾向にありますが、金融業界もグローバル化が進んでいるので語学力を重視して「国際学部」などの出身者を採用するケースもあります。

また、数字に強くアナリストなどの専門的な仕事の適性を評価されたり、システム分野の強化をしたりするために理系の学生が採用されることも増えています。

いずれにしても銀行で必要になる知識は金融業界特有で、各銀行によってもルールが異なるため、大学までの知識よりも入社してからの勉強の方が大変になります。

大学までにどの分野を学習したかということにプラスして、入社してからも学習意欲がありいろんな分野の勉強をしたいというアピールが大切です。

銀行員になるには特別な資格は不要

銀行員には、金融・経済・税務・法務・不動産などの知識が必要になり、勉強すべきことは多いですが、銀行員として内定する前に特別に取得すべき資格はありません。

ただし、下記の資格は採用試験では銀行に入社したいというアピール材料になるので、在学中に取得を目指すのもよいでしょう。

銀行員を目指す人が取得しておくと良い資格

最近では、「TOEIC」「TOEFL」で高得点を持っており、英語力があって海外で働きたいということをアピールすると海外要員として採用されやすい場合もあります。

特に都市銀行では市場の伸びに可能性がある、海外進出に力を入れているので、海外要員を欲しています。

また、内定前に取得する必要はありませんが、内定後は「証券外務員資格」の取得を入社前あるいは入社後すぐに促される場合があります。

試験内容は参考書などでしっかり勉強すれば受かるレベルですが、金融の専門知識が多いため中途半端な勉強では難しいです。

金融商品を取り扱うために必ず必要になる資格なので銀行員には必須なので、内定後はなるべく早く取得を目指すべき資格です。

銀行員を目指す人におすすめの資格・入行後に取得する資格

新卒で銀行員になるために大切なこと

銀行員になるには、新卒で銀行に入社することが最短ですが、就職先として銀行は人気があるため難易度は低くはありません。

大学の学部や資格よりも重視されることは、人間的な魅力やコミュニケーション能力です。

面接では以下のようなことを質問されます。

✅ 銀行の面接で聞かれることの例

  • 学生時代に頑張ったことは?
  • 自己PRをしてください
  • 志望動機は?なぜほかの銀行ではなく当行を志望するの?

特に、学生時代に頑張ったことを通して、あなたのコミュニケーション能力や考え方などを面接官は見ています。

奇をてらった返答をする必要はありませんが、ユーモアを交えて話ができるトーク力などがあると、銀行員になってから活躍できそうだと思ってもらえます。

資格の取得よりも、学生時代に熱意をもって取り組めることを見つけて、そこから学びを得て成長することが銀行員の面接試験の対策になるでしょう。

中途採用で銀行員を目指せる?年齢は何歳まで?

銀行員は中途採用が少なく、辞めていく人を見越して新卒で大量採用を行う銀行が多いため、まったくの未経験から中途採用で入社することは難しい業界といえます。

中途採用の募集があったとしても、経験者のみがほとんどです。

未経験で銀行員に転職を目指したいのであれば、以下のような方法が考えられます。

✅ 未経験から中途採用で銀行員になるには

  • 窓口担当者・融資事務として派遣社員や契約社員として働き内部試験に合格する
  • 証券会社や保険会社などグループ会社に入社、金融業界での実績を作ってから転職
  • 社会保険労務士税理士などとして働き銀行に入社する

そのほか、ディーラーやアナリスト、システム関連などの専門的な仕事を行う銀行員に関しては、他の金融機関などで経験があれば採用されやすいです。

年齢の制限はありませんが、金融業界に未経験からチャレンジするのであれば、30歳くらいまでが現実的といえます。

銀行員になった後のキャリアプラン


銀行に就職した後のキャリアをイメージしておくと、面接試験などでも役立ちます。

銀行員のキャリアプランについて紹介します。

総合職と一般職で異なる銀行員のキャリアプラン【出世を望むなら総合職】

銀行員は入社時に総合職と一般職に分けて採用されるのが一般的です。

銀行員の総合職と一般職
  • 総合職:幹部職候補。全国転勤や海外転勤もあり。法人営業など
  • エリア総合職:転勤はないが、ノルマなどあり
  • 一般職:転勤なし。窓口業務やサポート業務が中心

総合職は3年程度を目安に様々な部署を異動し、経験を積み20代後半~30代には支店長代理という役職に昇進します。

その後、課長、副支店長、支店長と昇進をしていきますが、支店長になれるのは限られた人。さらに役員クラスになるには厳しい出世競争があります。

総合職はノルマや大きな責任がある一方で、年収は高いです。出世したいという人は総合職を選びましょう。

エリア総合職は、転勤がなく責任のある仕事も任されるため、結婚出産後もばりばり働きたいという女性に人気の職種です。

一般職は基本的に転勤がなく、残業やノルマなども比較的少ないです。

若手のうちは資格取得の勉強と仕事の両立

銀行員として入社したら、まず銀行内のルールを覚えるために研修があります。

銀行内の職種などにもよりますが、一般職は2週間程度、総合職は1か月ほど集団で研修を受けてから実際に働く支店などに配属になることが多いです。

配属されてからも先輩のOJTを受けて1年ほどは先輩と一緒に仕事を行うことが多く、一人前と認められたら一人でお客さまの対応を行ったり、営業をしたりします。

自分の担当顧客を持ってからも、銀行内の細かいルールやノルマのこなし方など先輩からのフォローは厚く、完全に一人で仕事が完結できるようになるまでには2~3年かかります。

若手のうちに取得しておくべき資格も多いので、休日も資格試験の勉強など忙しく過ごすことになります。

女性も総合職で働く人が増えている

かつて銀行員の女性の仕事といえば、支店の窓口で入出金の手続きを行ったり、口座の作成を行ったりという事務関係が大半でした。

現在もこれらの仕事を行う女性一般職の銀行員も多いですが、女性の銀行内での働き方の幅は広がり、ファイナンシャルプランナーとして個人営業や、法人営業として男性社員に肩を並べて働いている人も増えています。

特に都市銀行の女性活躍は進んでおり、新卒総合職の3割が女性。女性で優秀な人材であれば管理職を目指したり、海外でバリバリ働いたり、アナリストなどの専門家となったりすることもできます。

育児休暇などの福利厚生も整っており、長く働いている人も多いです。

女性である以上、出産や育児などのライフイベントがあり、なかなか男性と同じように昇格していくのは難しいかもしれませんが、本人のやる気や家族の協力があれば女性も十分活躍できます。

銀行員を目指すなら知っておきたい仕事内容と給与・将来性


銀行員に就職したいなら知っておきたい内容をまとめました。

銀行員の仕事は大きく分けると「預金」「貸付」「為替」の3つ

銀行員の仕事
  1. 預金:お客さんの預金管理
  2. 貸付:資金が必要な人にお金を融資
  3. 為替:振込・手形発行や金融商品、外国為替の取引

上記の3つが銀行の三大業務といわれるもの。

預金はその名の通り、お客さんからお金を預かって管理することです。

貸付には、法人への融資のほか、住宅ローンやカードローンといった一般消費者向けもあります。

為替業務とは、お金のやり取りを仲介する業務全般を指します。預金、貸付と比べてイメージしにくいですが、以下のものが為替業務といわれます。

✅ 為替業務の例

  • 振込(口座振替など)
  • 小切手、手形の受け取り
  • 金融商品の販売(投資信託、生命保険)
  • 株式、債券などの売買

銀行員の仕事、というとまず預金、貸付、為替の3つの業務に分けられる、という点は知っておきましょう。

銀行員の平均年収610万円

銀行員の年収は役職や銀行によっても異なりますが、一般的な会社員の平均年収が441万円(令和元年分民間給与実態調査)よりも年収が高いです。

メガバンクの総合職は30代後半で年収1,000万円を超えることもあります。

✅ 銀行員の平均年収

  • 大手メガバンク:758万円
  • 地方銀行:624万円
  • 第二地銀:554万円ll

✅ 銀行別平均給与ランキング

  1. 三井住友銀行:811万円
  2. スルガ銀行:801万円
  3. 東京スター銀行:796万円

東京商工リサーチより

銀行は福利厚生も手厚いため、待遇の良さから学生からの人気は根強いです。

ただし、後述の通り今後の将来性は厳しい業界でもあります。

銀行員の年収について詳しくは以下の記事にまとめています。

銀行員の給料・年収

銀行員の将来性は?厳しいって本当?

銀行員の将来性は次の理由から厳しいといわれています。

銀行員の将来性
  • AIやFinTechによって仕事が減少
  • ネットバンクの台頭で競争が激化
  • 日本国内の少子高齢化で需要減少

銀行の窓口業務などはAIが人間に代わってできる仕事の一つといわれています。

また、スマートフォンの普及でインターネットから口座を開設するなど銀行窓口に行かない人も増えています。

近年は銀行の支店を減らす動きもあり、銀行員の仕事は減りつつあります。

また、窓口を置かないネットバンキングが高い利率を設定するなど競争も激しくなっています。

将来、銀行員として活躍していける人材には次のような点が求められます。

  • 仮想通貨やブロックチェーンなどシステム系の専門知識がある
  • 海外で活躍できるバイタリティ、語学力がある
  • お客さんとの交渉に強いコミュニケーション能力がある
  • データを見て適切に判断できる数字感覚がある

今後伸びる分野の専門知識がある人や、AIでは補えないコミュニケーション能力や判断力のある人が求められます。

銀行員に向いている人の特徴3つ

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銀行員に向いている人の特徴は次の3つです。

銀行員に向いている人の特徴
  • 几帳面な性格でまじめ
  • 勉強を続けることが苦ではない
  • 打たれ強く向上心がある

順に見ていきましょう。

几帳面な性格でまじめ

銀行員は一般職・総合職に関わらず、お客さまの大切なお金を扱う仕事をする以上、正確な仕事が求められます。

そのため、入社後の研修から事務作業については徹底的に正確さを求められ、万が一間違ったり失敗した場合は、原因究明と再発防止のために反省文を書いたり、なぜ間違ったのかを発表しなくてはいけなかったりとかなり厳しいです。

営業成績がトップでも事務でミスがあった場合、成績の減点や出世・昇給ができないということも多々あります。

銀行員になる人は失敗をしないように日ごろから慎重に仕事を取り組むことができ、自分に過信をせずどんなに忙しくてもダブルチェックができる几帳面な人に向いています。

勉強を続けることが苦ではない

銀行員は入社してから業務に必要な資格の取得も多いですし、国際的な金融のルールや国内の金融のルール、銀行内の手続きなど常にアップデートしなければならず、勉強漬けの毎日になります。

特に入社して1~2年目は通常の業務に加えて資格取得や「財務」「法務」「外為」などの科目を勉強して銀行員としての基礎を身に付ける必要があり、プライベートはほとんどないことは覚悟しなくてはいけません。

勉強することが苦ではなく、自分のキャリアのために積極的に取り組める人に向いているといえます。

打たれ強く向上心がある

銀行員の仕事は営業になるとノルマが大きく、支店で目標達成のためにどこでどのように数字を作るかを常に考えなければいけません。

支店のノルマ達成が支店の成績や個人のボーナスにも影響するため、ノルマ達成が難しそうな行員は上司や先輩社員からどうやったらノルマ達成できるのかという時には厳しい指導を受けることもあります。

そんな状況下で「自分はできない」と投げやりにならず、どうしたらノルマ達成できるのかと前向きに考え、自ら行動できる人でないと銀行員として出世するのは難しいので、打たれ強さと向上心があることは非常に大切です。

銀行員に向いている人・適性・必要なスキル

銀行員になるには|まとめ

銀行員になるには
  • 大学を卒業して新卒採用で銀行に入社するのが一般的
  • 特別な資格は必要ないが総合職は大学卒が条件
  • 金融業界以外からの転職は難しい

銀行員になるには、大学卒業後に新卒の採用試験を受けて銀行に入社するのが最も近道です。

中途採用は経験者であることが条件なので、金融業界での実績をつくってから転職するなどの方法はあります。

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銀行員の「なるには」の口コミ投稿

  • なるには
    なるには

    銀行員 どんとこいさん

    45歳 男性 経験22年 岐阜県

    現職(正社員)


    リクルーターや一般応募により、面接を重ね内定をもらいます。

    昔と比べ、女性の方も四大卒が増えました。

    資格は特に必要ないですが、簿記やFPの勉強はしておいた方が役に立ちます。

    就職してからも様々な試験を受けるので、勉強癖はつけておいた方がいいかもしれません。