資産運用提案は、難しい判断が必要

お客様の資産をどのように殖やすのか、遺すのか、様々な知識、経験が必要とされる職種です。

ただ、成果報酬ではないため、どれだけ会社に貢献しても、見返りはありません。

損害保険、生命保険、外貨保険、投資信託など提案するのに、それぞれの資格試験に合格する必要があります。

それ以外にも、法務、税務、財務、ファイナルシャルプランナーなど様々な資格を取らなければいけません。

コミュニケーション能力もとても必要とされる職種なので、人と接するのが苦手な人は難しい。

地方金融機関なので、自宅から通勤できる場所です。

３年に一回程度で転勤があります。

預金部門は窓口の現金入出金から納税、住所変更、名義変更などの諸届け、相続相談、手続き、資産運用相談など、融資以外は全て対応しなければなりません。

お店は九時から三時までですが、その時間以外もとても忙しいです。お金が１円でも違うと、それはとても大変になります。

合うまで原因を追求指します。

また、預金部門、融資部門、渉外部門と分かれています。

資産運用提案をし、お客様の資産が増えたとき、潜在的な欲求を満たせたときなど、とてもやりがいを感じますが、見返りはありません。

また、地域密着ですので、その地域の方ととても親密になります。

ただ、常に資産運用を考えていますので、自分自身の知識は確実につきます。

また、融資部門では、会社が倒産しないよう、立て直せるよう、提案します。

そばによりそう仕事だと考えています。

人生に必要な知識、経験を養うことができる職種なので、人間的にも成長します。